交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金（C 类份额）
基金家具尊府撮要更新
编制日历：2025- 07-15
送出日历：2025-07-16
本撮要提供本基金的紧迫信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募讲解书等销售文献。
一、家具或者
交银宽解收益
基金简称 基金代码 024936
债券 C
交银施罗德基
中国民生银行股份
基金料理东谈主 金料理有限公 基金托管东谈主
有限公司
司
基金合同收效日 2018-06-02
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
运作神志 鄙俚绽放式 绽放频率 每个绽放日
基金司理 魏玉敏 运转担任本基金基金司理的日历 2022-01-27
证券从业日历 2012-06-28
其他 交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金由交银施罗德荣和保本混
合型证券投资基金转型而来，
上述基金转型于 2018 年 6 月 2 日隆重实践，
自基金转型实践日起，
《交银施罗德荣和保本搀杂型证券投资基金基金合
同》失效且《交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金基金合同》同期
收效，交银施罗德荣和保本搀杂型证券投资基金隆重变更为交银施罗德
宽解收益债券型证券投资基金。
《基金合同》收效后，连接二十个责任日基金份额持有东谈主数目不悦
中给以流露。连接六十个责任日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或
者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会报
告并建议惩处决策，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值施展
（一）投资目的与投资策略
在严格箝制投资风险和保持钞票流动性的基础上，力图扫尾基金钞票的
投资目的
长久踏实升值。
本基金的投资限制为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行交
易的国债、金融债、央行单据、场所政府债、企业债、公司债、短期融资券、
中期单据、可退换债券及可诀别转债、次级债、钞票相沿证券、债券回购、
银行进款、货币市集用具等固定收益类品种，和股票(含中小板、创业板偏执
他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权柄类品种以及法律端正或中国证
投资限制
监会允许基金投资的其他金融用具(但须合适中国证监会联系国法)。
如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行
适合规范后，不错将其纳入投资限制。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的
金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于基金钞票净值的
如若法律端正或中国证监会变更投资品种的投资比例放手，基金料理东谈主
在履行适合规范后，不错补救上述投资品种的投资比例。
本基金充分施展基金料理东谈主的沟通上风，将严谨、标准化的基本面沟通
分析与积极主动的投资作风相连系，在分析和判断宏不雅经济运职业况和金融
市集运行趋势的基础上，动态补救债券、股票等大类钞票比例。本基金以债
券投资为中枢，要点崇尚债券组合久期补救、期限结构建树及债券类属建树，
并在严谨深化的信用分析基础上，玄虚考量信用债券的信用评级，以及各样
主要投资策略 债券的流动性、供求关系和收益率水对等，同期本基金也通过玄虚哄骗骑乘
操作、套利操作等策略精选个券，提升投资组合收益。此外，在风险可控的
前提下，本基金箝制崇尚股票、权证市集的运职业况与相应风险收益特征，
有用主持投资契机，应时增强组合收益。
策略。
事迹比较基准 中债玄虚全价指数
本基金为债券型证券投资基金，其长久平均的预期收益和风险高于货币
风险收益特征
市集基金，低于搀杂型基金和股票型基金。
注：详见《交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金招募讲解书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组结伙产建树图表/区域建树图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
无。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）/持有
用度类型 收费神志/费率 备注
期限（N）
N＜7 天 1.5%
赎回费
注：1、本基金坚持续持有期少于 7 日的投资东谈主收取 1.5%的赎回费，请投资东谈主给以崇尚。 2、销售机构若有其他费
率优惠请见基金料理东谈主或其他销售机构的联系公告或奉告。
（二）基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神志/年费率或金额 收取方
料理费 基金料理东谈主和销售机
构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销售劳动费 0.40% 销售机构
审计用度 40000.00 管帐师事务所
信息流露费 120000.00 国法流露报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
其他用度 详见本基金招募讲解书“基金的用度与税收”
部分
注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。上表中流露的年用度金额为基金
合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验金额以基金依期敷陈流露为准。
（三）基金运作玄虚用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作玄虚费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报流露的
联统统据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应谨慎阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。
基金份额持有东谈主须了解并承受以下风险：
（1）战略风险、
（2）经济周期风险、（3）利率风险、
（4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率弧线
变动风险、（7）再投资风险、（8）筹划风险、（9）上市公司筹划风险、（10）债券回购风险
（1）本基金是债券型基金，投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%，因投资债券类钞票而濒临债券类钞票市
场的系统性风险和个券风险；
（2）对宏不雅经济趋势、战略以及债券市集基本面沟通是否准确、深化，以及对企业债券的优选和判断是否科
学、准确将影响本基金的收益。基本面沟通及企业债券分析的造作均可能导致所采选的证券不成扫数合适本基金的
预期目的；
（3）本基金在主要投资于债券类钞票的同期也积极崇尚股票、权证市集的投资契机，会因投资权柄类钞票而
濒临的权柄类钞票市集的系统性风险和个券风险；
（4）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交游日不设价钱涨跌幅放手，第六个交游日运转
涨跌幅放手比例为 20%。
钞票相沿证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金料理东谈主将本着严慎和箝制风险的
原则进行钞票相沿证券投资，请基金份额持有东谈主崇尚包括投资钞票相沿证券可能导致的基金净值波动在内的各项风
险。
本基金可字据投资策略需要或市集环境的变化，采选将部分基金钞票投资于科创板股票或采选不将基金钞票投
资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于科创板股票。基金钞票投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资
成见、市集轨制以及交游国法等各异带来的独有风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、退市风险、系统性风
险、战略风险等。
（二）紧迫教导
中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪尽责守、安分信用、严慎勇猛的原则料理和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保
证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的看成
本人即标明其对基金合同的承认和剿袭。基金合同可在基金料理东谈主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电
子流露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）取得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等交游。
销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照
销售机构的条目完成风险承受能力与家具风险之间的匹配历练。
▲▲因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如经友好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提
交中国海外经济生意仲裁委员会，按其届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。
基金家具尊府撮要信息发生首要变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基金料理
东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的联系信
息，敬请同期崇尚基金料理东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他尊府查询神志
以下尊府详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000
●《交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金基金合同》、
《交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金托管左券》、
《交银施罗德宽解收益债券型证券投资基金招募讲解书》
●依期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈
●基金份额净值
●基金销售机构及连系神志
●其他紧迫尊府
六、其他情况讲解
无。
