万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券          投资基金       更新招募说明书        （2025 年第 1 号）     基金管理东说念主：万家基金管理有限公司     基金托管东说念主：恒丰银行股份有限公司         二零二五年六月 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号）                       紧迫教导   万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基 金”）于2022年1月12日经中国证券监督管理委员会证监许可202288号文准予注 册。基金合同奏凯时期为2022年2月16日。   基金管理东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、好意思满。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当隆重阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品尊府纲目等信息败露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征和居品 脾气，充分磋商自身的风险承受智商，感性判断市集，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出沉静决策，承担 基金投资中出现的各种风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：市集风险、管理 风险、流动性风险、本基金的独到风险和其他风险等；本基金的投资范围包括国 债期货、资产援助证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来极度风 险。本基金的具体运作特色详见基金合同和招募说明书的约定。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应 程序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的揣测章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读揣测内容并关爱本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金树立基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主办有的每份基金 份额最短持有期限为3个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或调换转 出。教导投资东说念主谨慎本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计 划。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金为债券型基金，其持久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币市集基金。   基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元运行面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品尊府纲目。   基金管理东说念主依照恪称职守、教师信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来明白。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩明白的保证。   本基金暂不向个东说念主投资者公开销售，异日基金管理东说念主对销售对象作出调养 的，在履行适合程序后，将提前公告。   本招募说明书所载内容截止日为2025年6月16日，揣测财务数据和净值明白数 据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金                                                          更新招募说明书（2025 年第 1 号）                                                          目          录 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金                                             更新招募说明书（2025 年第 1 号） 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第一部分 前言   《万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简称“《信息败露办 法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流 动性风险管理章程》”）、《证券投资基金信息败露内容与模式准则第5号书的内容与模式>》等揣测法律律例以及《万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式 证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性讲明或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、好意思满性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的尊府央求召募的。基金管理东说念主莫得委托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有打破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自身即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同相称他揣测章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金 合同。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验纠正和补充 月持有期债券型发起式证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验纠正和 补充 证券投资基金招募说明书》相称更新 基金基金居品尊府纲目》相称更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以相称他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、通知等 出的纠正 机关对其频频作念出的纠正 机关对其频频作念出的纠正 频频作念出的纠正 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理章程》及颁布机关对其频频作念出的纠正 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经揣测政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、调换、转托管、按期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等步履 章程的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、 代理披发红利、建立并援助基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理的基金份额余额相称变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资蓄意等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面证据的日 期 清理完了，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得卓绝3个月 作日 短持有期限内该份基金份额不可赎回或调换转出。对于本基金每份基金份额而言， 最短持有期限指基金合同奏凯日（对认购份额而言）、基金份额申购证据日（对申 购份额而言）或基金份额调换转入证据日（对调换转入份额而言）起至该日3个月 后的月度对应日的前一日止的期间 应日历，则取当月终末一日。若该对应日历为非办事日，则顺延至下一个办事日 代为办理登记业务的机构的揣测业务法则，是范例基金管理东说念主所管理的绽放式证券 投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东说念主和投资东说念主共同顺从 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调换为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份 额总额后的余额）卓绝上一办事日基金总份额的10% 竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项相称他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 按期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公征战行股票、资产援助证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并 得到平允对待 的前提下，按照一定比例调养基金份额总额及基金份额净值 信用风险的信用繁衍器具 险保护的金额，信用繁衍品的各项支付和结算以此金额为规划基础 户进行处置清理，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 金份额持有东说念主服务的用度 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务左券，办理基金销售业务 的机构 作，由基金管理东说念主、基金管理东说念主鼓舞、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理（指基 金管理东说念主职工中具有基金司理经历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等 东说念主员承诺认购一定金额并持有一按期限的证券投资基金 管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3 年，法律律例、中国证监会另有章程的除外 份额持有期限不少于3年的基金管理东说念主鼓舞、基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主 员或基金司理等东说念主员 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第三部分 基金管理东说念主   （一） 基金管理东说念主概况   称号：万家基金管理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易覆按区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   策动范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限职责公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续期间：持续策动   揣测东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                   60% 山东省新动能基金管理有限公司               40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统办事，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券蓄意财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金      更新招募说明书（2025 年第 1 号） 山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等照应人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤纷乱投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司实施总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   沉静董事武辉女士，农工党员，博士研究生，评释。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学评释。   沉静董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实施董事。   沉静董事林彦先生，中共党员，博士研究生，评释。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院评释。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外信赖股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管理部总司理等职。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，硕士研究生，曾任职于淘宝（中国）软件有限公 司。2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司笼统管理部副总监（主办 办事）。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）   看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师办事，2005年10月参预万家 基金管理有限公司办事，2015年4月起任公司看护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参预万家基金管理有限公司办事，先后担任万家基金管理 有限公司总司理助理、业务管理部总监、相聚金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参预万家基金管理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限职责公 司资产管理部分析师、中银海外证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金      更新招募说明书（2025 年第 1 号）   徐青先生,清华大学材料科学与工程专科硕士,曾任华泰证券股份有限公司研究 所债券研究员，国联安基金管理有限公司债券组合管理部债券研究员、基金司理助 理，兴业基金管理有限公司固定收益投资部基金司理等职。2022年10月入职万家基 金管理有限公司，现任固定收益部总监助理、基金司理。现任万家CFETS0-3年期山 东省国有企业信用债精选指数发起式证券投资基金、万家安恒纯债3个月持有期债 券型发起式证券投资基金、万家年年恒荣按期绽放债券型证券投资基金、万家稳丰 一年按期绽放债券型发起式证券投资基金、万家鑫明债券型证券投资基金的基金经 理。   周潜玮先生，上海交通大学管理学硕士，2016年9月入职万家基金管理有限公 司，现任固定收益部联席总监、基金司理，历任固定收益部专户投资司理，固定收 益部总监助理，债券投资部总监，固定收益部总监等职。曾任上海银行股份有限公 司金融市集部债券交易员、固定收益部副主管等职，现任万家鑫璟纯债债券型证券 投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基 金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基 金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式 证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   尹诚庸，自2022年2月16日起至2023年5月18日   谷图画，自2023年5月13日起至2024年5月20日   （1）权益与组合投资决策委员会   主   任：陈广益   副主任：黄海   委   员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究部副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、郅元、周潜玮、石东   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   郅元先生，现款管理部总监、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部联席总监、基金司理。   石东先生，固定收益部总监助理、基金司理。   （三） 基金管理东说念主的职责 收益； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 法律步履；   （四） 基金管理东说念主的承诺 和中国证监会的揣测章程，建立健全里面箝制轨制，采取灵验门径，驻扎违背现行 灵验的揣测法律、律例、规章、基金合同和中国证监会揣测章程的步履发生。 法律律例，建立健全里面箝制轨制，采取灵验门径，驻扎下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事揣测的交易步履；   （7）莽撞职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会退却的其他步履。 家揣测法律、律例及行业范例，教师信用、勤苦尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违规策动；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其他基金揣测机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）断绝、扰乱、闭塞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞职守、花费权益；   （7）违背现行灵验的揣测法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的揣测 章程，表露在职职期间瞻念察的揣测证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资蓄意等信息； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （8）违背证券交易风物业务法则，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱，扰 乱市集秩序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中挑升含有子虚、误导、诓骗因素；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事揣测的交易步履；   （15）其他法律、行政律例以及中国证监会退却的步履。   （1）依照揣测法律律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方相称代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违背现行灵验的揣测法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程；不表露在职职期间瞻念察的揣测证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资蓄意等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易相称他步履。   （五） 基金管理东说念主的里面箝制轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资看法、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，宝石基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的策动理念，公司里面风险箝制必须遵命以下原则：   （1）健全性原则。里面风险箝制必须浸透到公司的不同决策和管理脉络，贯 穿于各项业务过程和各个操作门径，遮蔽扫数的部门、办事岗亭和风险点，不可存 在轨制上的盲点。   （2）灵验性原则。各式里面风险箝制轨制必须恰当国度和监管部门的法律、 律例及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格顺从的行动指南；任何东说念主 不得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的策动运作要着实作念到有章必循，违规 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 必究。   （3）沉静性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对沉静，公司固 有财产、基金财产相称他财产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。各项轨制必须体现公司重要的业务部门之间和重要的工 作岗亭之间的互相制约、互相制衡的原则，监察稽核部门具有其沉静性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与箝制东说念主员必须适合分开，并向不同的管理东说念主员负责； 在存在管理东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错顺利向最高管理 层汇报的渠说念。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分驻扎各式风险，作念善事前风险箝制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险箝制的第一层 级的箝制；由监察稽核部及风险箝制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 箝制。   （6）定性与定量相伙同原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体 系，使风险箝制办事更具科学性和可操作性。   （1）保证公司策动运作严格顺从国度揣测法律律例和行业监管法则，自发形 成遵法策动、范例运作的策动想想和策动理念。   （2）驻扎和化解策动风险，提高策动管理效益，确保策动业务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满，竣事公司的持续、褂讪、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、好意思满、实时。   为进行灵验的业务组织的风险箝制，公司设立“权责统一、严实灵验、端正递 进”的四说念内控防地：   （1）建立一线岗亭的第全部内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详确的岗亭说明书和业务历程，各 岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺顺从，在授权范围内承担职责。   （2）建立揣测部门、揣测岗亭之间互相监督制约的办事程序看成第二说念内控 防地。建立紧迫业务处理凭据传递和信息相易轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立沉静的风险箝制部门，从而形成第三说念内控防地。公司看护长和内 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 部监察稽核部门沉静于其他部门，对公司里面箝制轨制的总体实施情况，各职能部 门、岗亭的业求实施情况实施严格的检验和反馈。   （4）公司合规箝制委员会按期或不按期的对公司举座运营情况进行检验，并 提议带领性的意见，形成第四说念内控防地。   （1）环境风险箝制   （2）业务风险箝制   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面箝制的败露真实、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据市集变化和公司发展不休完善里面风险箝制轨制。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：恒丰银行股份有限公司   住所：济南市历下区泺源大街8号   法定代表东说念主：辛树东说念主   成立时期：1987年11月23日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕204号   组织体式：股份有限公司   注册成本：1112.09629836亿元东说念主民币   存续期间：持续策动   策动范围：给与东说念主民币入款：披发短期、中期和持久贷款；办理结算；办理票 据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供援助箱服务；外汇入款：外 汇贷款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴 现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证 券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资 信拜谒、筹议、见证业务。（灵验期限以许可证为准）。（照章须经批准的技俩，经 揣测部门批准后方可开展策动步履）。   恒丰银行是12家宇宙性股份制买卖银行之一，前身为1987年景立的烟台住房储 蓄银行。2003年，经中国东说念主民银行批准改制为恒丰银行。2017年底启动市集化改 革，2019年底剥离不良资产、引进计谋投资，完成了国务院批复的“剥离不良、引 进战投、举座上市”三步走蜕变重组决策中的前两步，成为在市集化法治化框架内 协力化解宇宙性银行机构金融风险的得胜案例。   现在，恒丰银行注册成本1112亿元，位居宇宙银行业第五位。股权结构中国有 股权占比约为89.70%、外资股权占比为3%、民营股权占比约为7.30%，形成了以国 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 有鼓舞为主导，褂讪多元明晰的股权结构。其中，山东省金融资产管理股份有限公 司、中央汇金投资有限职责公司、新加坡大华银行有限公司为前三大鼓舞。   限制2023年末，全行总资产1.44万亿元，各项业务发展势头邃密，策动效益稳 步进步。在宇宙设有320家分支机构，主要散布在北上广深、长三角及沿长江、黄 河经济带、环渤海经济带等经济发达地区，其中一级分行及总行直属分行20家。在 上海设有资金运营中心、私东说念主银行部专营机构，在青岛设有全资子公司——恒丰理 财有限职责公司。   在英国《银群众》杂志发布的“2023年全球银行1000强”榜单中，按一级成本 排行，恒丰银行位居119位；先后获评“数字化转型改进企业”“中小银行数智化创 新前锋”“银行业数字化转型优秀案例”“山东社会职责企业”等荣誉称号。   恒丰银即将持久以习近平新期间中国特色社会主义想想为带领，与进取者同 行、为奋斗者奋斗，努力打造“举座上市银行、佳构特色银行、稳健发展银行、数 字化敏捷银行”，为金融强国建造和经济社会高质料发展孝顺力量。   恒丰银行股份有限公司总行设资金运营中心资产托管部，部门现存职工31东说念主， 次较高，专科散布合理，职业技能优良，职业说念德修养过硬，是一支教师勤苦、积 极跨越、开拓改进、快活进取的资产托管从业东说念主员队伍。 行业监督管理委员会联合批准，赢得证券投资基金托管经历。恒丰银行剿袭"恒久 发展、沉着托福"的宗旨，致力于于打造资产托管业务品牌，强化受托职责，皆集技 术和东说念主才上风，安全援助受托资产。恒丰银行配备了高效的资金清理相聚、先进的 托管业务笼统处理系统、完善的内控风险箝制轨制以及专科的托管运作团队，为客 户提供全场地的笼统托管服务。现在已开展证券投资基金托管、银行应许托管、基 金公司专户居品托管、基金子公司专户/专项居品托管、证券公司定向/皆集资产管 理蓄意托管、信赖蓄意托管、私募基金托管等多项业务。   二、基金托管东说念主的里面箝制轨制 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   保证业务运作严格顺从国度揣测托管业务的法律律例和行业监管章程，遵法经 营、范例运作、严格监察，保证托管财产的安全好意思满，保护基金份额持有东说念主的正当 权益，确保资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   资产托管部内设负责风险管理的业务室，该业务室看成里面箝制的监督、评价 部门，组织督促各揣测业务室建立健全内控机制，并对各项业务相称操作提议里面 箝制建议。该业务室配备专职内控稽核东说念主员，依照揣测法律、律例和规章轨制，对 里面箝制沉静利用稽核监察权益。   （1）全面性原则。里面箝制应当浸透到资产托管业务的决策、实施、监督的 全过程和各个操作门径，遮蔽扫数业务室、岗亭、东说念主员，任何决策或操作应当有案 可查。   （2）紧迫性原则。资产托管业务的里面箝制轨制应当在全面箝制的基础上， 关爱资产托管业务运作的紧迫业务事项和高风险范围。   （3）制衡性原则。里面业务室和岗亭的树立应权责分明、相对沉静、互相制 衡，通过切实可行的门径来排斥里面箝制的盲点。负责风险管理的业务室看成里面 箝制的监督和评价部门，沉静于里面箝制的建造和实施部门；负责里面箝制监督与 评价的内控稽核岗的办事具有沉静性，不得兼任其他岗亭的办事。   （4）适当性原则。里面箝制体系应同资产托管业务范围、业务范围、竞争状 况和风险水平及业务其他环境相适当，里面箝制轨制的制订应当具有前瞻性，并应 当根据国度政策、法律律例及策动管理的需要，当令进行相应修改和完善；里面控 制应当具有高度的巨擘性，任何东说念主不得领有超出里面箝制经管的权力，里面箝制存 在的问题应当得到实时反馈和纠正。   （5）审慎性原则。里面风险管理必须以驻扎风险、审慎策动、保证托管资产 的安全与好意思满。   （6）成本效益原则。里面箝制应当量度实施成本与预期效益，以合理的成本 竣事既定的内控看法。   （1）建立健全规章轨制：将风险驻扎和箝制理念融入岗亭职责、办事历程、 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 轨制建造中，建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、详确的操作手册、严格的 东说念主员步履范例等一系列规章轨制；根据法律律例要求竣事托管业务隔断，确保资产 沉静、环境沉静、东说念主员沉静、业务轨制和管理沉静、相聚沉静。   （2）建立健全组织管理结构：不同行务室、岗亭之间互相沉静、互相制衡； 明确岗亭职责，落实岗亭职责制；加强职工管理，按期进行业务与职业说念德培训， 进步职工业务修养，使职工树立风险驻扎与箝制理念。   （3）风险识别与评估：负责风险管理的业务室带领各业务室进行风险识别、 评估，制定并实施风险箝制门径，排查风险隐患；配备专职内控稽核东说念主员，依照有 关法律、律例和规章轨制，对里面箝制沉静利用稽核监察权益。   （4）数据安全箝制：业务操作区域相对沉静、数据和传真加密、数据传输线 路备份、监控树立的运用和保障等门径保障数据安全。   （5）救急准备：按期组织各业务室、东说念主员进行救急演练，进步救急事件的处 置水平，使托管业务的发展恰当业务贯穿性要求。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主进行监督的方法和程序   基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同相称他揣测章程，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的规划、收益分拨、申购赎回以相称他揣测基金投资和运作的事项，对基金 管理东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和揣测 法律律例章程的步履，应实时以书面体式通知基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收 到通知后应实时查对并回复基金托管东说念主。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县 项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应汇报中国证监会。 如基金托管东说念主发现基金管理东说念主 有紧要违规步履，应实时向中国证监会汇报。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第五部分 揣测服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管理东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易覆按区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    揣测东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管理东说念主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易确定请参阅基金管理东说念主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微应许（微信号：wjfund_e）    非直销销售机构名单详见揣测公告或基金管理东说念主网站。    基金管理东说念主可根据揣测法律律例的要求，遴聘恰当要求的机构销售本基金。    （二） 基金登记机构    称号：万家基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易覆按区浦电路360号8层（口头楼层9层）    办公地址：中国（上海）解放贸易覆按区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东说念主：方一天    揣测东说念主：尹超    电话：（021）38909670    传真：（021）38909681 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （三） 出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公风物：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：清早、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   揣测东说念主：陆奇   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称号：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   揣测电话：021-63391166   传真：021-63392558   揣测东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等揣测法律 律例及基金合同的揣测章程、并经中国证监会2022年1月12日证监许可202288号 文注册。基金召募期限为自2022年2月14日至2022年2月15日。    经立信司帐师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为209,998,000.00元东说念主 民币，本次召募灵验认购总户数3户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币规划，灵验 认购款项连同灵验认购款项在基金验资证据日之前产生的利息，揣度折算为    基金的类别：债券型证券投资基金    基金的运作方式：契约型绽放式    基金存续期限：不按期 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第七部分 基金合同的奏凯   一、基金合同的奏凯   根据揣测法律律例章程，并经中国证监会证据，本基金基金合同于2022年2月   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》奏凯后，基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基金资产净值低于 的，基金管理东说念主应当在按期汇报中给以败露；贯穿60个办事日出现前述情形的，基 金管理东说念主应当向中国证监会汇报并提议贬责决策，如调换运作方式、与其他基金合 并或者隔绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例另有章程时，从其章程。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回风物为基金管理 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金管理东说念主在揣测公告中列明。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业风物或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。   若基金管理东说念主或其指定的非直销销售机构通达电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的绽放日实时期   本基金每份基金份额的最短持有期限为3个月。投资东说念主在绽放日办理基金份额 的申购，在最短持有期限到期后的每个绽放日不错办理该份基金份额的赎回，具体 办理时期为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时期，基金管理 东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同奏凯后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时期 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时 间进行相应的调养，但应在实施前依照《信息败露办法》的揣测章程在章程媒介上 公告。   本基金已于2022年5月5日绽放申购、基金调换转入及按期定额投资业务、于5 月15日绽放赎回、基金调换转出业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调换央求 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。对于尚在最短持有期限内还未脱手办理赎回业务的基金份额，投 资者提议的赎回或者调换转出央求不成立。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行规划； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 即先证据的份额先赎回，后证据的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待； 法律律例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法则有新的章程，按新章程 实施，且不消召开基金份额持有东说念主大会。   基金管理东说念主可在不违背法律律例的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东说念主 必须在新法则脱手实施前依照《信息败露办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构章程的程序，在绽放日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的央求。   投资东说念主在提交申购央求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回央求时须持有迷漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在顺从基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款项， 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 申购央求成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏凯。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回央求奏凯后，基金管理东说念主将疏导基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易市集数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能箝制的因素影响 业务处理历程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。   基金管理东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行调养，基金管理东说念主必须在调养实施前依照《信息败露办法》的揣测章程在章程媒 介上公告。   基金管理东说念主应以交易时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日看成申购或赎 回央求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行证据。T日提交的灵验央求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构章程的其他方式查询央求的证据情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的证据以登记机构的证据结果为 准。对于央求的证据情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利。   基金管理东说念主在不违背法律律例的前提下，可对上述程序法则进行调养。基金管 理东说念主应在新法则脱手实施前依照《信息败露办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金管理东说念主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含 申购费）；投资者通过基金管理东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含 申购费）。在恰当法律律例章程的前提下，各销售机构对申购名额及交易级差有其 他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   自2022年5月5日起，投资者通过本基金的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销 销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额调养为 额仍为 100 元（含申购费）。在恰当法律律例章程的前提下，各销售机构对申购限 额及交易级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或采取按期定额投资蓄意时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者卓绝基金份额总额的50%，或者 变相阴私前述50%皆集度的情形，基金管理东说念主有权采取箝制门径。   （3）基金管理东说念主不错章程单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体章程请 参见更新的招募说明书或揣测公告。   （4）基金管理东说念主有权章程本基金的总范围名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或揣测公告中列明。   （5）当接受申购央求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金管理东说念主基于投资运作与风险箝制的需要，可采取上述门径对基金范围给以箝制。 具体见基金管理东说念主揣测公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在恰当法律律例章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金范围箝制门径。基金管理东说念主必须在调养实施前依照 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 《信息败露办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的市集推论、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金管理东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施判袂的申购费率。   特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一蓄意以及皆集蓄意、企业年金理事会委托的特定客户资产管理蓄意、企 业年金待业金居品、职业年金蓄意、养老看法基金、个东说念主税收递延型买卖养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过基金管理东说念主直销中心申购本基金。基金管理东说念主可根据情 况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下： 申购金额（M，含申购费）       A 类基金份额申购费率      C 类基金份额申购费率      M＜100 万            0.08%     M≥500 万   每笔 1,000.00 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下： 申购金额（M，含申购费）       A 类基金份额申购费率      C 类基金份额申购费率      M＜100 万            0.80%     M≥500 万   每笔 1,000.00 元   投资者在一天之内淌若有多笔申购，适用费率按单笔分辨规划。   本基金每份基金份额的最短持有期限为3个月，本基金不收取赎回费。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的揣测章程在章程媒介上公 告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵命揣测法律律例以及监 管部门、自律法则的章程。 东说念主利益无本质不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销蓄意，按期和不按期地 开展基金促销步履。在基金促销步履期间，基金管理东说念主不错适合调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有判袂的费率优惠步履。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按执行证据的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准规划，灵验份额单元为份。申购波及金额、份额的计 算结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的纰谬 计入基金财产。   （2）赎回金额为按执行证据的灵验赎回份额乘以央求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，规划 结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的纰谬计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的规划方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额） 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的规划方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的规划方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   例：某基金份额持有东说念主在持有基金份额满3个月后的任一绽放日赎回本基金 到的赎回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元   即：基金份额持有东说念主在持有基金份额满3个月后的任一绽放日赎回本基金 到的净赎回金额为10,500.00元。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金分为A类和C类基金份额，各种基金份额单独树立基金代码，分辨规划和 公告基金份额净值。本基金各种基金份额净值的规划，均保留到少许点后4位，小 数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况，经 履行适合程序，不错适合延长规划或公告。   八、申购、赎回的登记   正常情况下，投资者T日申购基金得胜后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续。   基金份额持有东说念主T日赎回基金得胜后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律律例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行调养，基 金管理东说念主应于脱手实施前依照《信息败露办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法正常运行。 额数的比例达到或者卓绝基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相阴私前 述50%比例要求的情形时。 本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例卓绝基金管理东说念主章程 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额卓绝单个投资者 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额卓绝单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额卓绝单个投资者单笔申购金额上限时。 采取估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资 东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据揣测章程在章程媒介上进行公告。淌若投资东说念主 的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 采取估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理东说念主决定降速支付赎回款项 时，基金管理东说念主应按章程报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回央求或降速支付赎回款项时，已 证据的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分 按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可降速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的揣测条目处理。基金份额持有东说念主在央求 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给以罢休。在暂停赎回的情况排斥时， 基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理并依据揣测章程进行公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份额总额后 的余额）卓绝前一办事日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 正常赎回程序实施。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有穷苦或以为 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下 一个绽放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被罢休。脱期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一绽放日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期 赎回处理。部分脱期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个绽放日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的 基金份额卓绝前一办事日的基金总份额的20%时，基金管理东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回央求实施脱期办理，对该单个基金份额持有东说念主剩余赎回 央求与其他账户赎回央求按前述条目处理。扫数脱期的赎回央求与下一绽放日赎回 央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础规划赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见揣测公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （4）暂停赎回：贯穿2个绽放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管理东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；如故接受的赎回央求不错降速支付赎回 款项，但不得卓绝20个办事日，并应当依据揣测章程进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有东说念主，说明揣测处理方法， 并依照《信息败露办法》的揣测章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确再行 绽放申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行绽放的公告。   十三、基金调换   基金管理东说念主不错根据揣测法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，揣测规 则由基金管理东说念主届时根据揣测法律律例及基金合同的章程制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与揣测机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、恰当法律律例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的揣测尊府，对于恰当条件的非交易过户央求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据揣测法律律例相称业务法则，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、按期定额投资蓄意   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资蓄意，具体法则由基金管理东说念主另行 章程。投资东说念主在办理按期定额投资蓄意时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管理东说念主在揣测公告或更新的招募说明书中所章程的按期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在恰当法律律例章程且条件允许的情况下，基金管理东说念主不错根据揣测业务法则 受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的交易风物或者交易方式进行份额转让的 央求。具体由基金管理东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金管理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或揣测公告。   二十一、当技能条件熟悉，本基金管理东说念主在不违背法律律例且对基金份额持有 东说念主利益无本质不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时不消召开基金份额持有东说念主大会审议但须根据揣测法律律例章程进行信息败露。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第九部分 基金的投资   （一） 投资看法   本基金在灵验箝制投资组合风险的前提下，力图为投资者提供持久稳健的投资 答复。   （二） 投资范围   本基金主要投资具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括 国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 政府援助机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可 转债的纯债部分）、资产援助证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集工 具、信用繁衍品、国债期货及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须恰当中国证监会的揣测章程）。   本基金不投资于股票、可调换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）和可 交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金管理东说念主在充分研究宏不雅市集方式以及微不雅市集主体的基础上，采取积极主 动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线挪动 看法、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用市集的非灵验性，把抓各种套利的契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，起劲持续取得达到或卓绝功绩相比基准的 收益。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   利率变化是影响债券价钱的最紧迫的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、市集供需、市集结构变化等因素的分 析，采取定性分析与定量分析相伙同的方法，形成对异日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验配置，以达到镌汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明反璧券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各式情形、各式假定下对异日利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行遴聘适合的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在互异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同市集上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将笼统信用分析、流动性分析、税收及市集结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济政策的分析，预计 异日收益率弧线的变动趋势，笼统磋商组合流动性决定投资品种；对于信用类债 券，本基金将根据刊行东说念主的公司配景、行业脾气、盈利智商、偿债智商、流动性等 因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资契机的个券进 行投资，并采取分散化投资策略，严格箝制组合举座的信用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA级及以上。其中，本基金投资信用评级为 AAA级的信用债占基金资产净值的50%-100%，投资于信用评级为AA+级的信用债占基 金资产净值的0%-50%，投资于信用评级为AA级的信用债占基金资产净值的0%-20%。 信用评级是指以前一年以内该债券刊行东说念主委托的国内评级机构（如刊行东说念主未委托则 由管理东说念主指定）给予的最新债项评级中孰低者，其中短期融资券、超短期融资券、 证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其他信用债若无债项评级的， 使用主体信用评级。因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素以至 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金不恰当以上比例限制的，基金管理东说念主不主动新增投资。如因评级下调不忻悦上 述要求的，将在评级汇报发布之日起3个月内调养至恰当相应要求。   本基金将按照风险管理的原则，以风险对冲为主要目的，并顺从证券交易所或 银行间市集的揣测章程，参与信用繁衍品投资。本基金将根据所持标的债券等固定 收益品种的投资策略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投资金 额、期限等。同期，本基金将加强基金投资信用繁衍品的交易敌手方、创设机构的 风险管理，合理分散交易敌手方、创设机构的皆集度，对交易敌手方、创设机构的 财务情状、偿付智商及杠杆水对等进行必要的称职拜谒与严格的准入管理。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴聘流动性相对较好的品种进行投资，并适合箝制债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   本基金投资资产援助证券将采取从上至下和从下到上相伙同的投资策略。自上 而下投资策略指基金管理东说念主在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用 数目化或定性分析方法对资产援助证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢 价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势相称收益和风险进行判断。从下到上 投资策略指基金管理东说念主运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度 量，遴聘风险与收益相匹配的更优品种进行配置。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行管理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   异日，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资 看法的前提下，遵命法律律例的章程，在履行适合程序后相应调养或更新投资策 略。   （四） 投资限制 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券 的10%；   （5）本基金投资于脱色原始权益东说念主的各种资产援助证券的比例，不得卓绝基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得卓绝基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的脱色（指脱色信用级别）资产援助证券的比例，不得卓绝 该资产援助证券范围的10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于脱色原始权益东说念主的各种资产援助证 券，不得卓绝其各种资产援助证券揣度范围的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产援助证券。基 金持有资产援助证券期间，淌若其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金参预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金 资产净值的40%，参预宇宙银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得卓绝该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素以至 基金不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）本基金资产总值不卓绝基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需遵命下述投资比例限制：在职何交易日日 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得卓绝基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得卓绝上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，揣度（轧差规划）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的揣测约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得卓绝本基金资产净 值的10%；   （16）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类信 用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得卓绝本基金对应受保护债券面值的 卓绝基金资产净值的10%。因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动 等基金管理东说念主之外的因素以至基金不恰当前述所章程比例限制的，基金管理东说念主应在   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（16）情形外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不恰当上述 章程投资比例的，基金管理东说念主应当在10个交易日内进行调养，但中国证监会章程的 特殊情形及法律律例另有章程的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的揣测约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏凯之日起脱手。   为珍重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱相称他不方正的证券交易步履； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （6）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他步履。 际箝制东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当恰当基金的投资看法和投资策略，遵命基金份额 持有东说念主利益优先原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场平允合理价钱实施。揣测交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例予 以败露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的沉静 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 管理东说念主在履行适合程序后，则本基金投资不再受揣测限制或以变更后的章程为准。   （五） 功绩相比基准   中债新笼统指数（全价）收益率   中债新笼统指数（全价）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在 笼统响应债券全市集举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间市集和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有开阔的市集代表 性，概况响应债券市集总体走势，适相助为本基金的功绩相比基准。   淌若指数编制单元住手规划编制以上指数或篡改指数称号、或今后法律律例发 生变化、或有更适合的、更能为市集普遍接受的功绩相比基准推出、或市集上出现 愈加适用于本基金的功绩相比基准的指数时，本基金管理东说念主不错根据本基金的投资 范围和投资策略，调养基金的功绩相比基准，但应在取得基金托管东说念主同意后报中国 证监会备案，并实时公告，不消召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其持久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金管理东说念主代表基金利用鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号） 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹议司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程 或揣测公告。   （九） 投资组合汇报   基金管理东说念主的董事会及董事保证本汇报所载尊府不存在子虚记录、误导性讲明 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主恒丰银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07月17日复 核了本汇报中的财务方针、净值明白和投资组合汇报等内容，保证复核内容不存在 子虚记录、误导性讲明或者紧要遗漏。   本投资组合汇报所载数据限制财务日历2024年06月30日，本汇报中所列财务数 据未经审计。                                                  占基金总资产的比      序号           技俩            金额（元）                                                    例（%）              其中：股票                           -               -              其中：债券            1,195,368,248.02          99.70              资产援助证券                          -               - 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）              其中：买断式回购              的买入返售金融资                        -               -              产              银行入款和结算备              付金揣度   注：金融繁衍品投资为信用风险缓释凭证及信用保护凭证。   本基金本汇报期末未持有股票。   本基金本汇报期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本汇报期末未持有股票。                                                占基金资产净值比      序号           债券品种         公允价值（元）                                                  例（%）              其中：政策性金融              债              可转债（可交换              债）                                                   占基金资产                                           公允价值   序号       债券代码    债券称号        数目（张）               净值比例                                            （元）                                                     （%） 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书（2025 年第 1 号）                         MTN002                        92                         MTN002                        45                         MTN001                        84                          单据) 投资明细     本基金本汇报期末未持有资产援助证券。 细     本基金本汇报期末未持有贵金属。     本基金本汇报期末未持有权证。     本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行管理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。     本基金本汇报期末未持有国债期货。     本基金本汇报期内未投资国债期货。 查，或在汇报编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广州银行股份有限公司在汇报编制日 前一年内曾受到国度金融监督管理总局广东监管局的处罚，杭州银行股份有限公司 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在汇报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局浙江监管局的处罚，新华东说念主寿 保障股份有限公司在汇报编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行北京市分行、国度金 融监督管理总局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策程序恰当公司投 资轨制的章程。   除上述主体外，基金管理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本 期被监管部门立案拜谒，或在汇报编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。        序号                称号          金额（元）   本基金本汇报期末未持有处于转股期的可调换债券。   本基金本汇报期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与揣度项之间可能存在尾差。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 1 号）                        第十部分 基金的功绩    基金功绩截止日为2024年06月30日。基金管理东说念主依照恪称职守、教师信用、谨 慎勤苦的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基 金的过往功绩并不代表其异日明白。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。                       万家安恒纯债3个月持有期债券发起式A                                功绩相比基              净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                          准收益率标           ①-③      ②-④                ①    圭臬差② 准收益率③                                 准差④ 自基金合同  奏凯起至   月 31 日  月 1 日至   月 30 日 自基金合同  奏凯起至   月 30 日                       万家安恒纯债3个月持有期债券发起式C                                功绩相比基              净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                          准收益率标           ①-③      ②-④                ①    圭臬差② 准收益率③                                 准差④ 自基金合 同奏凯起 至 2022 年   月 1 日至    月 30 日 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 自基金合同  奏凯起至  月 30 日    （二）自基金合同奏凯以来基金累计净值增长率变动相称与同期功绩相比基准 收益率变动的相比   注：本基金于2022年2月16日成立，根据基金合同章程，基金合同奏凯后六个 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例恰当法律律例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例恰当法律律例和基金合同要求。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据揣测法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以相称他基金财产账户相沉静。   四、基金财产的援助和刑事职责   本基金财产沉静于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主援助。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章淹没、被照章罢休或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制实施。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金揣测的证券交易风物的交易日以及国度法律律例章程 需要对外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产援助证券、繁衍器具、信用繁衍品、银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在确定揣测金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐 准则》、监管部门揣测章程。   （一）对存在活跃市集且概况获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交易日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 交易日的报价不可真实响应公允价值的，交代报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中磋商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制看成特征 磋商。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大量持有揣测资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有迷漫可 利用数据和其他信息援助的估值技能确定公允价值。采取估值技能确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得揣测资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，交代估值进 行调养并确定公允价值。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值技能确定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产援助证券，采取估值技能确定公允价值，在估值技能难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，交代市集报价进行调养以证据估值日的公允价 值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应采取估值技能确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市期间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交易日结算价估值。 法应当承担的估值职责不因委托而革职；采纳的第三方估值机构未提供估值价钱 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的，依照揣测法律律例及企业司帐准则要求采取合理估值技能确定公允价值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平允性。 法律律例以及监管部门最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序 及揣测法律律例的章程或者未能充分珍重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据揣测法律律例，基金资产净值规划和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金揣测的司帐问 题，如经揣测各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金净值的规划结果对外给以公布。   五、估值程序 该类基金份额的余额数目规划，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有章程的，从其 章程。   基金管理东说念主应每个办事日规划基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对 外公布。   六、估值子虚的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的门径确保基金资产估值的 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值子虚。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的纰谬形成估值子虚，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬的责 任东说念主应当对由于该估值子虚遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值子虚处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值子虚的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值子虚职责方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值子虚发生的用度由估值子虚职责方承担；由 于估值子虚职责方未实时更正已产生的估值子虚，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值子虚职责方如故积极和洽，何况有协助 义务确当事东说念主有迷漫的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 子虚职责方交代更正的情况向揣测当事东说念主进行证据，确保估值子虚已得到更正。   （2）估值子虚的职责方对揣测当事东说念主的顺利损失负责，分歧波折损失负责， 何况仅对估值子虚的揣测顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值子虚而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值子虚职责方仍交代估值子虚负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值子虚职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；淌若赢得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的补偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的 总和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值子虚职责方。   （4）估值子虚调养采取尽量规复至假定未发生估值子虚的正确情形的方式。   估值子虚被发现后，揣测确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下： 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）查明估值子虚发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值子虚发生的 原因确定估值子虚的职责方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值子虚形成的损失进 行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法由估值子虚的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值子虚的更正向揣测当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值规划出现子虚时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的门径驻扎损失进一步扩大。   （2）子虚偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；子虚偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 时； 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东说念主负责规划，基金托管东说念主负责进 行复核。基金管理东说念主应于每个办事日交易收尾后规划当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核证据后发送给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主根据《信息败露办法》等揣测章程给以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 看成基金资产估值子虚处理。 机构发送的数据子虚，或国度司帐政策变更、市集法则变更等非基金管理东说念主与基金 托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然如故采取必要、适合、合理的门径进行 检验，但未能发现子虚的，由此形成的基金资产估值子虚，基金管理东说念主和基金托管 东说念主革职补偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的门径排斥或松开 由此形成的影响。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除揣测 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可 对A类、C类基金份额分辨遴聘不同的分成方式；若投资者不遴聘，本基金默许的收 益分拨方式是现款分成；对于收益分拨方式为红利再投资的基金份额，每份基金份 额（原份额）所赢得的红利再投资份额的持有期限，按原份额的持有期限规划； 的各种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无本质性不利影响 的情况下，基金管理东说念主可调养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据揣测章程 在章程媒介公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法则》实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或揣测公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息败露用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的规划方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据管理东说念主的划款指示于次月首日起5个办事日 内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的规划 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据管理东说念主的划款指示于次月首日起5个办事日 内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 管理东说念主将在基金年度汇报中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计提。规划方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据管理东说念主的划款指示于次月首日起5个工 作日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 分辨支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据揣测律例及相应左券规 定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 目。   四、用度调养   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适合程序后，可按照基金发展情况， 并根据法律律例章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别调养基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等揣测费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户揣测的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，揣测用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或揣测公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、律例 实施。基金财产投资的揣测税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度揣测税收征收的章程代扣代缴。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》奏凯少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按照揣测章程编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所相称注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管理章程》、《基金合同》相称他揣测章程。揣测法律律例对于信息败露的 败露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法 律律例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予败露的基金信息 通过恰当中国证监会章程条件的用以进行信息败露的宇宙性报刊（以下简称章程报 刊）及《信息败露办法》章程的互联网网站（以下简称章程网站）等媒介败露，并 保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开败露的 信息尊府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除罕见说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品尊府纲目、基 金份额发售公告 份额持有东说念主大会召开的法则及具体程序，说明基金居品的脾气等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 绝走时作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》奏凯后，基金居品尊府纲目的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品尊府纲目，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲目其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金绝走时作的，基金管理东说念主不再更新基金居品尊府概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府纲目、《基 金合同》和基金托管左券登载在章程网站上，其中基金居品尊府纲目还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。   （二）《基金合同》奏凯公告 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》奏凯公告。   基金合同奏凯公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方持有的基金份额、 期限及期间的变动等情况。   （三）基金净值信息   《基金合同》奏凯后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周在章程网站败露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的规划方式及揣测申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （五）基金按期汇报，包括基金年度汇报、基金中期汇报和基金季度汇报   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度汇报，将年度 汇报登载于章程网站上，并将年度汇报教导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐汇报应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期汇报，将中 期汇报登载在章程网站上，并将中期汇报教导性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度汇报，将 季度汇报登载在章程网站上，并将季度汇报教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏凯不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度汇报、中期 汇报或者年度汇报。   基金管理东说念主应在年度汇报、中期汇报、季度汇报平分辨败露发起资金提供方持 有本基金份额、期限及期间的变动等情况。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   如汇报期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓绝基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期汇报“影响投资者决策的其 他紧迫信息”项下败露该投资者的类别、汇报期末持有份额及占比、汇报期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度汇报和中期汇报中败露基金组结伙产情况相称流动 性风险分析等。   （六）临时汇报   本基金发生紧要事件，揣测信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时汇报书，并 登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动卓绝百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 揣测步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际箝制东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）浮现公告   在《基金合同》期限内，任何全球媒体中出现的或者在市集崇高传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主 权益的，揣测信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开浮现。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，揣测信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或揣测 公告。   （十）清理汇报 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   《基金合同》隔绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理汇报。基金财产清理小组应当将清理汇报登载在章程网站上， 并将清理汇报教导性公告登载在章程报刊上。   （十一）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理东说念主应根据届时灵验的法律律例 章程进行败露。   （十二）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金管理东说念主应当在季度汇报、中期汇报、年度汇报等 按期汇报及招募说明书（更新）等文献中详确败露国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资看法。   （十三）信用繁衍品投资情况公告   若本基金投资信用繁衍品，基金管理东说念主应当在按期汇报及招募说明书（更新） 等文献中详确败露信用繁衍品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分揭 示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资看法及策略。   （十四）资产援助证券投资情况公告   若本基金投资资产援助证券，基金管理东说念主应当在基金年度汇报及中期汇报中披 露其持有的资产援助证券总额、资产援助证券市值占基金净资产的比例和汇报期内 扫数的资产援助证券明细；应在基金季度汇报中败露其持有的资产援助证券总额、 资产援助证券市值占基金净资产的比例和汇报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产援助证券明细。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会揣测基金信息披 露内容与模式准则等律例的章程。   基金托管东说念主应当按照揣测法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 格、基金按期汇报、更新的招募说明书、基金居品尊府纲目、基金清理汇报等公开 败露的揣测基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴聘一家报刊败露本基金的信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证揣测报送信息的真实、准确、好意思满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介败露信息，然则其他全球媒介不得早于章程媒介败露信息，何况在不 同媒介上败露脱色信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当恰当中国证监 会及自律法则的揣测章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计汇报、法律意见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将揣测档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照揣测法律律例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长败露基金揣测 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律律例、基金合同或中国证监会章程的情况。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹议司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证据侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户份额的 赎回央求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分败露。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。   实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   基金管理东说念主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间基金的用度 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律律例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有章程的，以法律律例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东说念主承担。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户揣测的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制期间基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额忻悦基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管理东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   六、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按期汇报中败露汇报期内特定资产 处置进展情况，败露汇报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产规复流动性后，基金管理东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应当实时遴聘恰当《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的揣测章程，但凡顺利援用法律律例或监管法则的部 分，如将来法律律例或监管法则修改导致揣测内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 商一致并履行适合程序后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下， 可顺利对本部天职容进行修改、调养或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 表情和交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券市集监管政策的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不概况竣事刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水蔼然再投资的策略，而异日市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货扩展，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货扩展对消，从而使得基金的执行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）证券刊行东说念主策动风险   证券刊行东说念主的策动情状受多种因素影响，如管明智商、财务情状、市集远景、 行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。淌若证券刊行东说念主策动 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资各种化来分散这种 非系统风险，但不可透澈阴私。   （1）在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的常识、教会、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济方式、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金管理东说念主的管理技巧和管理技能等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的绽放日实时期”的揣测章程。   （2）流动性风险评估   本基金为债券型基金，主要投资于债券、货币市集器具等，一般情况下，这些 资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金管理东说念主建仓而 进行组合调养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适合的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管理门径   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；如出现贯穿两个或两个以上绽放日发生多数赎 回，可暂停接受基金的赎回央求，对如故接受的赎回央求不错降速支付赎回款项； 若本基金发生多数赎回且单个绽放日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额超 过前一办事日的基金总份额的一定比例时，基金管理东说念主有权对该单个基金份额持有 东说念主超出该比例的赎回央求实施脱期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的申购与赎回”之“多数赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或脱期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险管理器具的情形、程序及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器具包括但不限于暂停接受赎 回央求、降速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及证监会 认定的其他门径。   暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项等器具的情形、程序见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的揣测章程。若 本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的揣测章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清醒本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回央求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   采取舞动订价机制的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的揣测章程。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及 赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支 付，目的在于灵验隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 败露份额净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金管理东说念主在基金按期汇报中败露汇报 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风 险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货市集的独到风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利效率，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险频频是由市集穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法忻悦保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   （2）资产援助证券投资风险   本基金的投资范围包括资产援助证券，可能给本基金带来极度风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）信用繁衍品投资风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临流 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用繁衍品在交易转让过程中因无法找到交易敌手或交易对少较少，导致难以 将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   在信用繁衍品存续期间，由于不可箝制的市集及环境变化，创设机构可能出现 策动情状欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。   由于创设机构或所受保护的债券主体策动情状或利率环境发生变化，引起信用 繁衍品价钱出现波动的风险。   （4）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 征战行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （5）每笔认申购份额最短期限锁定持有的风险   本基金树立基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主办有的每份基金份 额最短持有期限为3个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或调换转出。 教导投资东说念主谨慎本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资蓄意。   （6）基金合同顺利隔绝的风险   《基金合同》奏凯之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动隔绝，不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。本基金将 根据基金合同的约定进行基金财产清理并隔绝，投资东说念主将濒临基金隔绝清盘的风 险。   （1）因技能因素而产生的风险，如电脑等技能系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因斗争、天然灾害等不可抗力导致的基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法正常办事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危急、代理商违约、基金托管东说念主违约等超出基金管理东说念主自身 箝制智商的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外市集进行交易，场外市集交易现阶段 自动化进度较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能濒临操魄力险。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （5）其他有时导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然则，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金管理东说念主承诺以教师信用、勤苦尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩相称净值高下并不预示其 异日功绩明白。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行包袱。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十九部分 基金的隔绝与清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏凯后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行揣测程序后，《基金合同》应当隔绝： 托管东说念主邻接的； 的，《基金合同》自动隔绝；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理汇报；   （5）遴聘司帐师事务所对清理汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产清理汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产清理汇报经恰当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理汇报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理汇报登载 在章程网站上，并将清理汇报教导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及揣测文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第二十部分 基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）隆重阅读并顺从《基金合同》、招募说明书、基金居品尊府纲目等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息败露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》隔绝的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金相称他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）实施奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元， 且持有认购的基金份额的期限自基金合同奏凯日起不少于3年，法律律例或中国证 监会另有章程的除外；   （10）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏凯之日起，根据法律律例和《基金合同》沉静运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及揣测法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度揣测法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要门径保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的揣测步履进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及揣测法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调换申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用揣测权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在恰当揣测法律、律例的前提下，制订和调养揣测基金认购、申购、赎 回、调换、按期定额投资蓄意、非交易过户、转托管和收益分拨等业务法则；   （17）在不违背法律律例和监管章程且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清理等款项，基金管理东说念主有权代表基金 份额持有东说念主以基金资产看成质押进行融资；   （18）在法律律例和基金合同章程的范围内，在履行适合程序后决定和调养基 金的揣测费率结构和收费方式；   （19）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏凯之日起，以教师信用、严慎勤苦的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备迷漫的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相沉静，对所管理的不同基金分辨管 理，分辨记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相称他揣测章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得委托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适合合理的门径使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 法恰当《基金合同》等法律文献的章程，按揣测章程规划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐汇报；   （10）编制季度汇报、中期汇报和年度汇报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》相称他揣测章程，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金买卖秘要，不表露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》相称他揣测章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东说念主表露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主 分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相称他揣测章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他揣测 尊府，保存年限不低于法律律例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时期发出，何况保 证投资者概况按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金揣测的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到揣测尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的援助、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临淹没、照章被罢休或者被照章宣告收歇时，实时汇报中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （22）当基金管理东说念主将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理揣测基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实施奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏凯之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应陈诉中国证监会，并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据揣测市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以教师信用、勤苦尽责的原则持有并安全援助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业风物，配备迷漫的、合 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相沉静；对所托管的不同的基金分辨树立账户，沉静核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面互相沉静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相称他揣测章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得委托第三东说念主托管基金财产；   （5）援助由基金管理东说念主代表基金签订的与基金揣测的紧要合同及揣测凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘要，除《基金法》、《基金合同》相称他揣测章程另有规 定外，在基金信息公开败露前给以守密，不得向他东说念主表露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金管理东说念主规划的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履揣测的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐汇报、季度汇报、中期汇报和年度汇报出具意见，说明 基金管理东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金 管理东说念主有未实施《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适合 的门径；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他揣测尊府，保存年限 不低于法律律例章程的最低期限；   （12）保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作揣测账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或揣测章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相称他揣测章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的援助、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临淹没、照章被罢休或者被照章宣告收歇时，实时汇报中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理东说念主；   （19）因托管东说念主自身原因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿 职责，其补偿职责不因其退任而革职；   （20）按章程监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金管理东说念主追偿；   （21）实施奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的程序和法则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时灵验 的法律律例为准。   本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律律例、中国证监会和基金合同另有章程的除外：   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调换基金运作方式；   （5）调养基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资看法、范围或策略； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （9）变更基金份额持有东说念主大会程序；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或揣度持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就脱色事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 赎回费率、调低销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构调养揣测认购、申购、赎 回、调换、按期定额投资蓄意、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分拨等业务法则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调养基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或调养 基金份额分类办法及法则；   （8）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管理东说念主召集。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣度代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得膺惩、扰乱。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时期、通知内容、通知方式 金份额持有东说念主大明白知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设揣测东说念主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、委托的公证机关相称揣测方 式和揣测东说念主、表决意见寄交的截止时期和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有的揣测证明文献、受托出席会议者出示的委托东说念主的 代理投票授权委托证明及揣测证明文献恰当法律律例、《基金合同》和会议通知的 章程，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个办事日内贯穿公 布揣测教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通知不参 加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决意见的代理东说念主，同期提交的揣测证明文献、受托出具表决意见的代理东说念主出示 的委托东说念主的代理投票授权委托证明及揣测证明文献恰当法律律例、《基金合同》和 会议通知的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东说念主不错采取书面、相聚、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。 面、相聚、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列 明。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主办东说念主按照下列第（七）条章程程序确定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；淌若基金管理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托东说念主姓 名（或单元称号）和揣测方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和罕见决议： 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以罕见 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有章程或基金合 同另有约定外，调换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔绝《基金 合同》、本基金与其他基金合并以罕见决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反把柄证明，不然提交恰当会议通知中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头恰当会议通知章程的表决意见视为灵验表决，表决意见无极不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或脱色项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议脱手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主就地 公布计票结果。   （3）淌若会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘点结 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏凯与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏凯。   基金份额持有东说念主大会决议自奏凯之日起2日内在章程媒介上公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏凯的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏凯的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有经管力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则揣测基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分辨持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若揣测基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日揣测基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日揣测基金份额的二分之一（含二分之 一）； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在权益登记日揣测基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）揣测基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分辨由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，脱色主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例或监管规 则修改导致揣测内容被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可顺利对本部天职 容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同撤消和隔绝的事由、程序以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏凯后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行揣测程序后，《基金合同》应当隔绝： 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 托管东说念主邻接的； 的，《基金合同》自动隔绝；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理汇报；   （5）遴聘司帐师事务所对清理汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产清理汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产清理汇报经恰当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理汇报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理汇报登载 在章程网站上，并将清理汇报教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及揣测文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。   四、争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的坚忍、内容、履行息争释或与《基金合 同》揣测的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线贬责，如经友好 协商或统一未能贬责的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员 会，按照其届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性 的并对各方当事东说念主具有经管力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败 诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，不绝诚实、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，珍重基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门罕见行 政区和台湾地区法律）统带。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公风物和营业风物查阅。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）           第二十一部分 基金托管左券的内容摘抄   一、托管左券当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：万家基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易覆按区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易覆按区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东说念主：方一天   成立时期：2002年8月23日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织体式：有限职责公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续期间：持续策动   策动范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东说念主   称号：恒丰银行股份有限公司   注册地址：济南市历下区泺源大街8号   办公地址：上海市黄浦区开平路88号16楼   法定代表东说念主：辛树东说念主   成立时期：1987年11月23日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕204号   组织体式：股份有限公司   注册成本：【1112.09629836】亿元东说念主民币   存续期间：持续策动   策动范围：给与东说念主民币入款；披发短期、中期和持久贷款；办理结算、单据贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷 款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外 汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖 和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信拜谒、 筹议、见证业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据揣测法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制等进行监督。   本基金主要投资具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括 国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 政府援助机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可 转债的纯债部分）、资产援助证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集工 具、信用繁衍品、国债期货及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须恰当中国证监会的揣测章程）。   本基金不投资于股票、可调换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）和可 交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金的投资组合遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的10%；   （5）本基金投资于脱色原始权益东说念主的各种资产援助证券的比例，不得卓绝基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得卓绝基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的脱色（指脱色信用级别）资产援助证券的比例，不得卓绝 该资产援助证券范围的10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于脱色原始权益东说念主的各种资产援助证 券，不得卓绝其各种资产援助证券揣度范围的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产援助证券。基 金持有资产援助证券期间，淌若其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金参预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金 资产净值的40%，参预宇宙银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得卓绝该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素以至 基金不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）本基金资产总值不卓绝基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需遵命下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得卓绝基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得卓绝上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，揣度（轧差规划）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的揣测约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得卓绝本基金资产净 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 值的10%；   （16）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类信 用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得卓绝本基金对应受保护债券面值的 卓绝基金资产净值的10%。因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动 等基金管理东说念主之外的因素以至基金不恰当前述所章程比例限制的，基金管理东说念主应在   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（16）情形外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不恰当上述 章程投资比例的，基金管理东说念主应当在10个交易日内进行调养，但中国证监会章程的 特殊情形及法律律例另有章程的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的揣测约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏凯之日起脱手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹议司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法则依照揣测法律律例的章程和基金合同的约定实施。   （二）基金托管东说念主根据揣测法律律例的章程及基金合同的约定对下述基金投资 退却步履进行监督。除本左券另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管 理东说念主基金投资退却步履进行监督。   根据法律律例的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱相称他不方正的证券交易步履；   （6）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他步履。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理 东说念主在与基金托管东说念主协商一致并履行适合程序后，则本基金投资不再受揣测限制或按 变更后的章程实施。   基金托管东说念主依照揣测法律律例、基金合同及托管左券约定履行了监督职责，基 金管理东说念主仍违背法律律例章程、基金合同或托管左券约定的投资退却步履而形成基 金财产损失的，由基金管理东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何职责。   （三）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主相称控股鼓舞、 执行箝制东说念主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交易的，应当恰当基金的投资看法和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻扎利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集平允合理价钱实施。揣测交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例 给以败露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消上述从事关联交易的条件和要求，如适用于本基金， 则本基金投资可不再受揣测限制。   （四）基金托管东说念主根据揣测法律律例的章程及基金合同的约定，对基金管理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。（如有）   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供恰当法律律例及行业圭臬 的、经正式遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金管理东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债 券市集遴聘交易敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金管理东说念主未按要求提供银行间债券市集交易敌手名 单，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责，由此形成的损成仇职责均由基金管理 东说念主承担。   基金管理东说念主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时通知 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金托管东说念主，新名单自基金托管东说念主证据后奏凯，新名单奏凯前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照左券进行结算。如基金管理东说念主根据市集情 况需要调养银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前3个办事日内与基金托管东说念主证据，两边共同协商解 决。淌若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交 易，应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后基金管理东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担 由此形成的任何损成仇职责。   基金管理东说念主负责对交易敌手的资信箝制和交易方式进行箝制，按银行间债券市 场的交易法则进行交易，并负责贬责因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失， 基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律职责及损失。基金托管东说念主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照事前约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，经提醒 后基金管理东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东说念主根据揣测法律律例的章程及基金合同的约定，对基金管理东说念主 遴聘入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金管理东说念主应根据法律律例的章程及基金合同的约定， 确定恰当条件的扫数入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托管 东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否恰当揣测章程进行监 督，如基金管理东说念主未按要求提供入款银行名单，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督 职责，由此形成的损成仇职责均由基金管理东说念主承担。   本基金投资银行入款应恰当如下章程： 订书面左券，明确基金管理东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行入款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 议、账户尊府、投资指示、入款证实书等揣测文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等揣测法律律例，以及国度揣测账户管理、利率管理、支付结算等的 各项章程。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （六）基金托管东说念主对基金投资流畅受限证券的监督（如有） 限证券揣测问题的通知》等揣测法律律例章程。 确一按期限锁按期的可交易证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌 的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券。 管理东说念主董事会批准的揣测基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险箝制轨制。 上述尊府应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例箝制情况。   基金管理东说念主应至少于初度实施投资指示之前两个办事日将上述尊府书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有迷漫的时期进行审核。 要求的揣测书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行 证券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金 资产净值的比例、已持有流畅受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期等。 基金管理东说念主应保证上述信息的真实、好意思满，并应至少于拟实施投资指示前两个办事 日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有迷漫的时期进行审核。 题的通知》章程，对基金管理东说念主是否顺从法律律例进行监督，并审核基金管理东说念主提 供的揣测书面信息。基金托管东说念主以为上述尊府可能导致基金出现风险的，有权要求 基金管理东说念主在投资流畅受限证券前就该风险的排斥或驻扎门径进行补充书面说明， 并保留查抄基金管理东说念主风险管理部门就基金投资流畅受限证券出具的风险评估汇报 等备查尊府的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝实施揣测指示。因断绝实施该指示 形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权汇报中国证监会。   （七）基金托管东说念主根据揣测法律律例的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分拨、揣测信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩明白数据等进行监督和核 查。   淌若基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将演叨的功绩明白数据印制在宣传 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即汇报中国证监 会。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作中违 反法律律例、基金合同和本托管左券的章程，应实时以书面体式通知基金管理东说念主限 期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到 通知后应不才一办事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内 实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基 金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违规事项未能在上述规按期限内纠 正的，基金托管东说念主有权汇报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政律例和其他揣测章程，或者 违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝实施，立即通知基金管理东说念主实时改 正。如基金管理东说念主断绝改正的，基金托管东说念主有权汇报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易程序如故奏凯的指示违背法律、行政律例 和其他揣测章程，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管理东说念主，并实时向 中国证监会汇报。   （九）对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督汇报的事项， 基金管理东说念主应积极配合提供揣测数据尊府和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法、违规步履，应实时汇报中国证 监会，同期通知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果汇报中国证监会。基金管理东说念主 无方正原理，断绝、闭塞对方根据本左券章程利用监督权，或采取拖延、诓骗等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托 管东说念主应汇报中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全援助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货 结算账户等投资所需账户，实时、准确复核基金管理东说念主规划的基金资产净值、基金 份额净值，根据基金管理东说念主指示办理清理交收且如遭遇问题应实时反馈、揣测信息 败露和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等步履。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金管理东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主援助的基金资产进行核查。基金托管 东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交揣测尊府以供基金管理 东说念主核查托管财产的好意思满性和真实性，在章程时期内回答基金管理东说念主并改正。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实施或无故延长实施基金管理东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券相称他揣测章程时，应实时以书面体式通知基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应不才一办事日前实时查对并以书面体式给 基金管理东说念主发出回函，说明违规原因，并保证在规按期限内实时改正。在上述章程 期限内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托 管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交揣测尊府以供基金管 理东说念主核查托管财产的好意思满性和真实性，在章程时期内回答基金管理东说念主并改正等。基 金管理东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的顺利损失。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规步履，应实时汇报中国证监会和 银行业监督管理机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果汇报中国证监 会。基金托管东说念主无方正原理，断绝、闭塞对方根据本左券章程利用监督权，或采取 拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提议劝诫仍不 改正的，基金管理东说念主应汇报中国证监会。   四、基金财产的援助   （一）基金财产援助的原则 运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。淌若基金财产在基金托管东说念主援助期间未尽援助 职责导致损坏、灭失的，应由该基金托管东说念主承担补偿职责。 等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的好意思满与沉静。 左券的约定援助基金财产。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 产，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金管理东说念主提供的书面尊府中获取到账日历信 息的，应由基金管理东说念主负责与揣测当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知并配合基金管理东说念主采取门径 进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向揣测当事东说念主追偿基金 的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募步履收尾前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东说念主扫数。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 为准。 额、基金份额持有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等揣测章程后，基金管理东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东说念主在收到资金当日出具揣测证明文献，基金管理东说念主在章程时期内，遴聘恰当 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资汇报，验资报 告中需对基金召募的资金进行证据，并对发起资金的持有东说念主相称持有份额进行专门 说明。出具的验资汇报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 据基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 援助和使用。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的步履。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以执行开立为准。 东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主清理办事，基 金管理东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司 的章程实施。 理东说念主负责。 投资品种的投资业务，波及揣测账户的开设、使用的，按揣测章程开设、使用并管 理；若无揣测章程，则基金托管东说念主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏凯后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司、银行间市集清理所股份有限公司的揣测章程，在中央国债登记结算有限职责 公司、银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按揣测法则 使用并管理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理。   （七）基金财产投资的揣测有价凭证等的援助   基金财产投资的揣测什物证券、银行按期入款证实书等有价凭证由基金托管东说念主 负责妥善援助，援助凭证由基金托管东说念主办有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托 管银行的援助库，应与非本基金的其他什物证券分开援助；也可存入登记结算机构 的代援助库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。 属于基金托管东说念主执行灵验箝制下的什物证券在基金托管东说念主援助期间因基金托管东说念主未 尽援助职责导致的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主 对基金托管东说念主除外机构执行灵验箝制的证券相称他基金财产不承担援助职责。   （八）与基金财产揣测的紧要合同的援助   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金揣测的紧要合同的原件分辨由基金管理 东说念主、基金托管东说念主援助，揣测业务程序另有限制除外。除左券另有章程外，基金管理 东说念主在代表基金签署与基金揣测的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原来， 以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主应在紧要合 同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将紧要合同传真给基金托管东说念主，并 在10个办事日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的援助期限根据法律律例章程 的最低期限实施。对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提 供加盖授权业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得迁徙。   五、基金资产净值规划和司帐核算   （一）基金资产净值的规划及复核程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是按照每个办事日闭市后，各种基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目规划，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管理 东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有章程的，从其规 定。   基金管理东说念主于每个办事日规划基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 告。   基金管理东说念主应每个办事日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律律例或基金 合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各种份 额基金净值信息结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对 外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产援助证券、繁衍器具、信用繁衍品、银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产援助证券，采取估值技能确定公允价值，在估值技能难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃市集上未经调养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，交代市集报价进行调养以证据估值日的公允价 值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应采取估值技能确定其公允价 值。   （2）初度公征战行未上市的债券，采取估值技能确定公允价值，在估值技能 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市期间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）脱色证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分辨估 值。   （5）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交易日结算价估值。   （6）信用繁衍品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但管理东说念主 照章应当承担的估值职责不因委托而革职；采纳的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照揣测法律律例及企业司帐准则要求采取合理估值技能确定公允价值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）如有充分原理标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （9）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错采取舞动订价机 制，以确保基金估值的平允性。   （10）揣测法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按法律律例以及监管部门最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序 及揣测法律律例的章程或者未能充分珍重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据揣测法律律例，基金资产净值规划和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金揣测的司帐问 题，如经揣测各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金净值的规划结果对外给以公布。   基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的纰谬 不看成基金资产估值子虚处理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   由于不可抗力，或证券/期货交易风物、登记结算机构及入款银行等级三方机 构发送的数据子虚，或国度司帐政策变更、市集法则变更等非基金管理东说念主与基金托 管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然如故采取必要、适合、合理的门径进行检 查，但未能发现子虚的，由此形成的基金资产估值子虚，基金管理东说念主和基金托管东说念主 革职补偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的门径排斥或松开由 此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （三）估值子虚的处理方式   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的门径确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值子虚。   本托管左券确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的纰谬形成估值子虚，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬的责 任东说念主应当对由于该估值子虚遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值子虚处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值子虚的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值子虚职责方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值子虚发生的用度由估值子虚职责方承担；由 于估值子虚职责方未实时更正已产生的估值子虚，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值子虚职责方如故积极和洽，何况有协助 义务确当事东说念主有迷漫的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 子虚职责方交代更正的情况向揣测当事东说念主进行证据，确保估值子虚已得到更正。   （2）估值子虚的职责方对揣测当事东说念主的顺利损失负责，分歧波折损失负责， 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 何况仅对估值子虚的揣测顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值子虚而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值子虚职责方仍交代估值子虚负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值子虚职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；淌若赢得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的补偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的 总和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值子虚职责方。   （4）估值子虚调养采取尽量规复至假定未发生估值子虚的正确情形的方式。   估值子虚被发现后，揣测确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值子虚发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值子虚发生的 原因确定估值子虚的职责方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值子虚形成的损失进 行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东说念主协商的方法由估值子虚的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值子虚的更正向揣测当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值规划出现子虚时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的门径驻扎损失进一步扩大。   （2）各种基金份额的基金份额净值规划子虚偏差达到该类基金份额净值的 类基金份额净值的0.50%时，基金管理东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监 会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值的情形 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 业时； 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度揣测部门章程的司帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐汇报。基金管理东说念主、基金托 管东说念主分辨独随即树立、记录和援助本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主 对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的规划和公告的，以基金管理东说念主的 账册为准。   （七）基金财务报表与汇报的编制和复核   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供真实、好意思满的基金财务司帐汇报。月度报 表的编制，基金管理东说念主应于每月晦了后5个办事日内完成；季度汇报应在每个季度 收尾之日起15个办事日内完成季度汇报编制并给以公告；中期汇报应在上半年收尾 之日起两个月内完成编制并给以公告；年度汇报应当在每年收尾之日起三个月内完 成编制并给以公告。基金年度汇报中的财务司帐汇报应当经过恰当《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同奏凯不及2个月的，基金管理东说念主可 以不编制当期季度汇报、中期汇报或者年度汇报。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在收到后应在3个办事日内进行复核。基金管理东说念主在季度汇报完成当日，将 揣测汇报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后7个办事日内完成复核。 基金管理东说念主在中期汇报完成当日，将揣测汇报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主 应在收到后30日内完成复核。基金管理东说念主在年度汇报完成当日，将揣测汇报提供基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后45日内完成复核。基金管理东说念主和基金托管东说念主 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 之间的上述文献交游均以传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行调养，调养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基金管理 东说念主进行书面或者电子证据。淌若基金管理东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日 之前就揣测报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东说念主有权就揣测情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应在编制季度汇报、中期汇报或者年度汇报之前向基金托管 东说念主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的援助   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须分辨妥善援助的基金份额持有东说念主名册，包 括基金合同奏凯日、基金合同隔绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的 内容至少应包括持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主保 管。基金托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金管理东说念主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同奏凯日、基 金合同隔绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等波及到基金重 要事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发寿辰后十个办事日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善援助基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法 律律例章程的最低期限。基金托管东说念主不得将所援助的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应顺从守密义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自 身原因无法妥善援助基金份额持有东说念主名册，应按揣测律例章程各自承担相应的责 任。   七、争议贬责方式   因本左券产生或与之揣测的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一路线贬责，如 经友好协商或统一未能贬责的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 委员会，根据其届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终 局性的并对各方当事东说念主具有经管力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，不绝诚实、勤苦、尽责地履行 基金合同和托管左券章程的义务，珍重基金份额持有东说念主的正当权益。   本左券适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之目的，在此不包括香港罕见行政 区、澳门罕见行政区和台湾地区法律）并从其解释。   八、托管左券的修改与隔绝   （一）托管左券的变更程序   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的章程有任何打破。基金托管左券的变更应由基金管理东说念主报中国 证监会备案。   （二）基金托管左券隔绝的情形 权；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理汇报；   （5）遴聘司帐师事务所对清理汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产清理汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产清理汇报经恰当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理汇报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理汇报登载 在章程网站上，并将清理汇报教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及揣测文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）           第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金管理东说念主和非直销销售机构提供。   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东说念主投资交易证据服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的扫数基金份额持有东说念主的基金投资记 录。   基金管理东说念主直销中心应根据在基金管理东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易证据单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 证据单。   二、基金份额持有东说念主交易记录查询服务   基金份额持有东说念主可通过基金管理东说念主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东说念主交易对账单寄送服务   基金份额持有东说念主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金管理东说念主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金管理东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金管理东说念主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰道贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息筹议、账户 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管理东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管理东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管理东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言筹议” 栏目中，顺利提议揣测本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金管理东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金管理东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全场地的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请拨打基金管理东说念主客 户服务电话详确筹议。请确保投资前，您/贵机构如故全面贯通了本招募说明书。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第二十三部分 其他应败露事项  序号                  公告事项                 败露日历       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银       行股份有限公司费率优惠步履的公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2024 年第 2 季度汇报       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增江苏银       率优惠步履的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增江苏银       率优惠步履的公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金招募说明书更新（2024 年第 2 号）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金居品尊府纲目（更新）       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新招募说明书和基金居品尊府纲目的教导性公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金司理变更公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2024 年第 1 季度汇报       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新招募说明书和基金居品尊府纲目的教导性公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金招募说明书更新（2024 年第 1 号）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金居品尊府纲目（更新）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金司理变更公告       万家基金管理有限公司旗下基金 2023 年年度汇报提       示性公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2023 年年度汇报       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2023 年第 4 季度汇报 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2023 年第 3 季度汇报       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金招募说明书更新(2023 年第 3 号)       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金居品尊府纲目（更新）       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增宁波银       率优惠步履的公告 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所赢得的文献相称复印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容透澈一致。   投资者还不错顺利登录基金管理东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金管理东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                     万家基金管理有限公司